Quereinstieg als Versicherungsmakler/in

Machbarkeit des Quereinstiegs

Machbar mit Aufwand

Die IHK-Sachkundeprüfung (§ 34d GewO) ist Pflicht — Vorbereitung dauert 3–6 Monate. Quereinsteiger mit kaufmännischem oder juristischem Hintergrund haben gute Chancen. Einstieg als Angestellter in einem Maklerbüro ist der sicherste Weg.

Klassischer Werdegang

Ausbildung / Studium

Ausbildung zum Kaufmann/zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen (IHK), anschließend Spezialisierung Richtung Maklergeschäft

Typische Dauer

3 Jahre Ausbildung + 2–3 Jahre Berufserfahrung im Maklergeschäft, bis zum eigenständigen Kundenbetreuer ca. 5 Jahre

Alternative Ausbildung

IHK-Sachkundeprüfung Versicherungsvermittler (§ 34d GewO) als Mindestqualifikation. Fachwirt/-in für Versicherungen und Finanzen (IHK) als Aufstiegsfortbildung. Geprüfte/r Versicherungsfachmann/-frau (BWV) als praxisnahe Alternative.

Welche Zertifizierungen für den Einstieg ins Projektmanagement besonders wertvoll sind, erfährst du in unserer Übersicht der Versicherungsmakler/in-Zertifikate.

Quereinstiegs-Pfade

Versicherungskaufmann/-frau im Ausschließlichkeitsvertrieb

3–6 Monate Einarbeitung

Was du mitbringst

Fundierte Spartenkenntnisse (Sach, Leben, Kranken, Haftpflicht)
Kundenberatung und Bedarfsanalyse
Erfahrung mit Antrags- und Schadenbearbeitung
Vertriebserfahrung und Kundenakquise

Was dir fehlt

Marktübergreifendes Wissen: Bedingungsvergleich verschiedener Versicherer, Maklerrecht und Maklerhaftung, Courtagemodelle statt Provisionsmodelle, Umgang mit Maklerverwaltungsprogrammen (MVP)

So schließt du die Lücke

Direkter Wechsel in ein Maklerbüro ist der einfachste Weg. Die fachliche Grundlage ist vorhanden, die maklerspezifischen Abläufe werden on-the-job vermittelt. Für den Aufstieg: Fachwirt für Versicherungen und Finanzen (IHK) als berufsbegleitende Weiterbildung.

Bankkaufmann/-frau mit Vorsorgeberatungserfahrung

6–12 Monate

Was du mitbringst

Beratung zu Altersvorsorge, Lebensversicherung und Risikoschutz
Regulatorisches Grundwissen (Beratungsdokumentation, Compliance)
Kundenorientierung und Vertrauensaufbau
Erfahrung mit CRM-Systemen und strukturierter Sachbearbeitung

Was dir fehlt

Spartenübergreifendes Versicherungswissen (Sachversicherung, Gewerbeversicherung, Transport), VVG und Maklerrecht, Bedingungsanalyse, MVP-Software

So schließt du die Lücke

IHK-Sachkundeprüfung § 34d GewO (wenn nicht durch Bankausbildung abgedeckt). Einstieg in einem Maklerbüro mit Schwerpunkt Vorsorge und Leben. Parallel Einarbeitung in die Sachversicherungssparten. Alternativ: Fachwirt für Versicherungen und Finanzen (IHK).

Kaufmännischer Hintergrund (Industriekaufmann, Bürokaufmann) mit Affinität zu Versicherungsthemen

12–18 Monate

Was du mitbringst

Kaufmännische Grundlagen: Vertragsrecht, Rechnungswesen, Kundenkorrespondenz
Strukturierte Arbeitsweise und Dokumentation
Erfahrung mit ERP-Systemen und digitalen Arbeitsprozessen
Kundenorientierung und Kommunikationsfähigkeit

Was dir fehlt

Gesamtes versicherungsfachliches Wissen: Sparten, Bedingungswerke, VVG, Risikoanalyse, Schadenmanagement, regulatorische Anforderungen (IDD)

So schließt du die Lücke

IHK-Sachkundeprüfung § 34d GewO als erster Schritt (3–6 Monate Vorbereitung). Einstieg als Sachbearbeiter/in in einem Maklerbüro, um Praxiswissen aufzubauen. Mittelfristig: Geprüfte/r Versicherungsfachmann/-frau (BWV) oder Fachwirt für Versicherungen und Finanzen (IHK).

Jurist/in (Volljurist oder Wirtschaftsjurist)

6–12 Monate

Was du mitbringst

Vertragsrecht, Haftungsrecht, VVG-Grundlagen
Analytisches Denken und Argumentation
Erfahrung in der Regulatorik und Compliance
Gutachterliche Arbeitsweise und Dokumentation

Was dir fehlt

Versicherungspraktisches Wissen: Spartenkenntnisse, Risikoanalyse, Bedingungsvergleich, Courtagemodelle, Vertriebsorientierung, MVP-Software

So schließt du die Lücke

Einstieg bei einem Industrieversicherungsmakler (Marsh, Aon, WTW) als Vertragsmanager oder in der Schadenregulierung. Die juristische Kompetenz ist dort besonders gefragt. Alternativ: Spezialisierung auf D&O-Versicherung, Cyber-Haftpflicht oder Rechtsschutzversicherung, wo juristisches Wissen ein Alleinstellungsmerkmal ist.

Du fragst dich, ob du die Anforderungen in Stellenanzeigen erfüllst? Unser Guide Versicherungsmakler/in-Stellenanzeigen richtig lesen zeigt dir, welche Anforderungen wirklich zählen — und welche Wunschliste sind.

"Vergleichbare Qualifikation" — was heißt das?

Bei Versicherungsmakler-Stellen steht oft "Ausbildung im Versicherungswesen oder vergleichbare Qualifikation". Vergleichbar bedeutet: Die IHK-Sachkundeprüfung nach § 34d GewO ist als Minimum zwingend, aber die formale Ausbildung kann durch Berufserfahrung und alternative Qualifikationen ersetzt werden.

Bankkaufmann + IHK-Sachkundeprüfung § 34d + 2 Jahre Erfahrung in der Vorsorgeberatung = gleichwertig für Maklerstellen mit Schwerpunkt Leben/Vorsorge

Jurist (erstes oder zweites Staatsexamen) + IHK-Sachkunde § 34d = besonders gefragt bei Industrieversicherungsmaklern für Vertragsmanagement und Schadenregulierung

BWL-Studium + Geprüfte/r Versicherungsfachmann/-frau (BWV) + Praktikum bei einem Makler = akzeptiert bei vielen inhabergeführten Maklerbüros

Du bist unsicher, ob deine Qualifikationen ausreichen? Der Talent Report analysiert dein Profil und zeigt, wo du als Quereinsteiger stehst.

Häufige Fragen zum Quereinstieg als Versicherungsmakler/in

Kann ich ohne Versicherungsausbildung Makler werden?

Ja, aber die IHK-Sachkundeprüfung nach § 34d GewO ist Pflicht. Sie deckt Versicherungsrecht (VVG), Spartenwissen und Beratungsregeln ab und ist in 3–6 Monaten Vorbereitung machbar. Für eine Anstellung in einem Maklerbüro reicht die Sachkunde als formale Grundlage — die praktische Einarbeitung erfolgt on-the-job.

Ist der Wechsel vom Versicherungsvertreter zum Makler sinnvoll?

Ja, besonders wenn du mehr Unabhängigkeit in der Beratung möchtest. Als Vertreter bist du an die Produkte einer Gesellschaft gebunden — als Makler wählst du aus dem gesamten Markt. Die fachlichen Grundlagen sind übertragbar, du musst aber marktübergreifenden Bedingungsvergleich und Maklerrecht lernen. Viele Maklerbüros schätzen die fundierte Spartenkenntnis ehemaliger Ausschließlichkeitsvertreter.

Wie schwer ist die IHK-Sachkundeprüfung § 34d?

Die Durchfallquote liegt bei ca. 30–35 %. Die Prüfung ist anspruchsvoller als die § 34f-Prüfung (Finanzanlagenvermittler), weil sie breites Spartenwissen plus Versicherungsrecht umfasst. Mit einem strukturierten Vorbereitungskurs (z. B. bei Going Public, BWV, IHK-Bildungszentren) und 3–6 Monaten Lernzeit ist sie gut machbar. Die Prüfungsgebühr beträgt ca. 300–400 EUR.

Sollte ich mich selbstständig machen oder angestellt starten?

Für Quereinsteiger ist der Einstieg als Angestellter in einem Maklerbüro dringend empfohlen. Du lernst das Tagesgeschäft, baust Spartenwissen auf und profitierst von einem bestehenden Kundenstamm. Die Selbstständigkeit erfordert neben der Sachkunde eine Berufshaftpflicht (ca. 500–1.500 EUR/Jahr), den Aufbau eines eigenen Bestands und einen langen Atem bis zur Profitabilität.

Was verdient ein Quereinsteiger als Versicherungsmakler?

Angestellte Quereinsteiger in Maklerbüros starten bei 30.000–40.000 EUR brutto/Jahr. Mit der Sachkundeprüfung und 2–3 Jahren Erfahrung sind 40.000–50.000 EUR realistisch. Bei Industrieversicherungsmaklern (Marsh, Aon, WTW) liegen die Einstiegsgehälter höher: 42.000–55.000 EUR, besonders wenn juristische oder kaufmännische Vorkenntnisse vorhanden sind.